1万円からできる投資、10万円で買える株。重要なのは金額じゃない、何パーセント利益を出せるかだ!

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初めての投資でいきなり50万円、100万円から始めるのには少し勇気がいりますよね。退職金から、貯金から何百万円など投資信託を買ったり、優待狙いで買ったりと始める人もいますが、あまりおすすめできません。

投資はやはり慣れる期間が必要です。その間は少ない金額で取引を経験して行くのがベストです。

ここでは少額から始められる投資についてまとめてみました。1万円程度の投資と言ってもいろいろ選択肢はあるのですね。

1万円から投資は始められる!ミニ株、単元未満株

小額の株式投資が可能なミニ株や単元未満株は投資初心者にとって、始めやすい株式投資といえます。

株を購入する場合、単元株制度があり、基本的には1単元単位で購入する必要があります。

この1単元とは、まとまった株数のことです。企業によって、1単元あたりの株数は異なりますが、100株や1,000株といった株数が設定されていることが多いです。

それと株価を掛け合わせた金額がその銘柄を購入できる最低金額ということになりますが、一般的に言うと少なくても5万円くらい、10万円〜100万円の間の銘柄が多く、高いものだと100万円、200万円くらいが最低投資金額という銘柄もあります。

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ただその金額の多い少ないは一流企業かどうかとは関係ありません。

買いたい銘柄が10万円以内でなんとか購入できるならよいですが、いろいろ銘柄を探していくと気に入った銘柄が10万円以上などの場合もあるでしょう。

そんな時に、ミニ株、単元未満株制度のある証券会社を利用すればその10分の1などの金額で投資ができるのです。

ミニ株と単元未満株は似たような制度ですが一応意味をこうなっています。

  • ミニ株 単元株の10分の1から購入できる制度
  • 単元未満株 1株単位で自由に購入できる制度

1単元1,000株で設定されている企業の株を購入しようとした場合、ミニ株なら100株から、単元未満株なら1株から自由に何株でも購入できることになります。

ミニ株、単元未満株の取引ができる証券会社

証券会社 名称 手数料
SBI証券 S株 約定代金×0.50%
カブドットコム証券 プチ株 約定代金2万円まで100円
マネックス証券 ワン株 約定代金×0.50%

SBI証券 - S株

注文はいつでもできますが、普通の株取引とは違って約定するのは1日2回の決められたタイミングでの株価になります。

単元未満株(S株)は単元株同様に株主権(主に自益権)があり、配当の配分や株式分割の割当も保有株数に応じて正規配分されます。

通常のネット取引でも、スマホのアプリからも取引可能です。

特定口座、NISA口座も使えます。

⇨SBI証券 単元未満株(S株)詳細

SBI証券は業界最大手で初心者にも始めやすい様々なサービスを行なっている安心の証券会社です。

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カブドットコム証券 - プチ株 -

カブドットコム証券のプチ株は、NISA口座に対応しています。

また、プチ株の仕組みを利用したプレミアム積み立てにより月々500円からの積立もできます。

プチ株で株式を購入しても、正規の株主となるため、配当や株式分割の割り当ても株数に応じて配分されます。また、プチ株を買い足して単元株とすることもできます。

⇨カブドットコム証券 プチ株 詳細

カブドットコム証券は三菱UFJフィナンシャルグループの証券会社です。

マネックス証券 - ワン株 -

マネックス証券のワン株は手数料率が低いことに加え、最低手数料が48円とわずかにS株と比べても低いですね。

当日午前11時30分までの注文が原則として後場の始値で約定します。約定結果は15時40分頃に反映されます。

⇨マネックス証券 ワン株 詳細

マネックス証券は外国株式も多く扱っている人気の証券会社です。

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スマホで株取引!どこでも手軽に売買!使いやすいアプリの証券会社はどこだ?

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一流企業でも10万円以下で買える

ミニ株、単元未満株などの制度もありますが、基本的な投資方法である単元株単位での投資を見てみましょう。

標準的な単元株単位でも10万円以下で購入できる銘柄も結構あります。

各証券会社では銘柄のスクリーニングというサービスがあり、簡単に条件に適した銘柄を抽出することが可能です。

SBI証券にて2018年7月12日時点で10万以下で購入できる銘柄を東証一部に限ってスクリーニングした結果、61銘柄が抽出されました。

その一部を見てみましょう。皆さんもご存知の有名な会社も多いですね。

「株価」と「単位」を掛け合わせたものが最小で投資できる金額になります。例えば三菱UFJフィナンシャル・グループだと634円×100株=63,400円で購入できます。

コード 会社名 株価 単位 PER PBR ROE
8306 三菱UFJフィナンシャル・グループ 634.0 100 10.4 0.55 5.30
4689 ヤフー 371.0 100 21.1 2.09 9.87
3402 東レ 850.0 100 14.2 1.27 8.99
7211 三菱自動車工業 881.0 100 11.9 1.68 14.09
4755 楽天 779.0 100 11.2 1.64 14.64
7752 リコー 995.0 100 15.8 0.81 5.17
8572 アコム 413.0 100 10.4 2.04 19.70
8331 千葉銀行 740.0 100 11.8 0.68 5.78
8355 静岡銀行 968.0 100 11.5 0.60 5.25
9831 ヤマダ電機 555.0 100 12.0 0.92 7.65
4902 コニカミノルタ 979.0 100 13.3 0.94 7.05
3289 東急不動産ホールディングス 727.0 100 12.6 1.00 7.90
8410 セブン銀行 338.0 100 15.0 1.90 12.67
8985 ジャパン・ホテル・リート投資法 82,500.0 1 23.1 1.64 7.08
1860 戸田建設 943.0 100 13.6 1.24 9.05
3309 積水ハウス・リート投資法人 72,700.0 1 19.1 2.42 12.73
3941 レンゴー 984.0 100 12.7 1.05 8.23
8585 オリエントコーポレーション 144.0 100 12.4 0.99 7.72
2337 いちご 506.0 100 17.0 2.86 16.79
3765 ガンホー・オンライン・エンター 262.0 100 12.5 4.20 33.71

東証一部の大手企業でも手軽な値段から投資できることがおわかりいただけると思います。

時期によってこの銘柄数はもちろん変動します。ここ最近の株高の中でもまだ東証一部にこれだけの銘柄が10万円以下で買えるので、市場が低迷してる時などはもっと銘柄数も増えるでしょう。

また15万円までなど購入資金を広げるともっと選択肢が広がるでしょう。

10万円以下の株取引は、SBI証券、松井証券がオススメ!

SBI証券と松井証券は、10万円以下の株式売買手数料が0円(無料)です。

SBI証券はネット証券トップの口座数とサービスで人気の証券会社です。

SBI証券はアクティブプランという1日の約定代金合計に対し手数料が決まるプランを選択すると無料になります。

強力なSBI金融グループの核"SBI証券"

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松井証券は料金プランの選択は特に必要ありませんが、1日の約定代金合計で10万円以下の場合となります。

この10万円以下の取引が無料なのと、一日信用というデイトレーダーに人気のコースが松井証券の特徴で多くの投資家が利用しています。

100年の歴史を持つ独立系"松井証券"の実力

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両証券会社とも10万円以下の銘柄でも1日に数銘柄買って10万円を越えると無料ではなくなるので注意してください。

その他の証券会社は、1回の売買手数料に100円前後はかかるので、10万円以下の株の購入であれば、このどちらかの証券会社がお得ですね。

ロボアドバイザー

ロボアドバイザー投資とは、ウェブサイトやアプリ上で簡単な質問に答えるだけで、その人がどれぐらいのリスクを取れるかという「リスク許容度」をアルゴリズムが判断してくれます。

そして、それに応じた資産配分を診断し、実際の投資まで実行してくれるサービスです。

すべておまかせ、という大変魅力的な内容なので、どんな金融商品を買えば良いかわからない投資初心者や、忙しい人にも適したサービスですよね。

もともとは2000年代のアメリカで普及し始めた新しい金融サービスで、日本でも、2016年ごろからお金のデザイン(THEO)やウェルスナビといった新興企業のほか、マネックス証券や楽天証券など大手のネット証券もサービスをスタートし、一気に広がり出しました。

ロボアドバイザーは投資初心者に有効か?ロボアドバイザー徹底解析!【2019年版】

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毎月一定額の購入を続ける積立投資にも向いており、まとまったお金がない人でもコツコツと資産形成することが可能です。

各社サービスを展開していますが、その中で「THEO」と「マネラップ」が少額からの投資が可能となっています。

投資一任型ロボアドバイザー紹介

THEO ウェルスナビ 楽ラップ マネラップ
サイト WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

運用会社 お金のデザイン ウェルスナビ 楽天証券 マネックス証券
最低運用資産 1万円  10万円 10万円 1,000円
手数料 3000万円まで年率1%(税抜)/3000万円を超える部分は年率0.5% 3000万円まで年率1%(税抜)/3000万円を超える部分は年率0.5% 最大年率0.702%(固定報酬型、税込)/最大年率0.594%(成功報酬型、税込) 1.0%未満(税込)
資産の組み合わせ 231通り 7通り 15通り  無数
特徴 自動税金最適化 下落ショック軽減機能

まずWealthNavi(ウェルスナビ)ですが、その口座申込件数は90,000口座、預かり総資産700億円と日本国内でトップのロボアドバイザー投資となっており、THEO(テオ)と人気を二分しています。

6つの簡単な質問に回答するだけで利用者に最適な運用プランを提案してくれます。

投資対象は海外のETFに限定されており、世界中のグローバル企業の株や債券、国債、コモディティ、不動産などに分散投資できます。

投資対象は7つのETFと少ないのですが、その1つ1つが何十もの銘柄や国に分散投資された商品なので、実質は世界中に分散して投資していることになります。

ノーベル賞を受賞した理論に基づくアルゴリズムにより、最も適切なポートフォリオを組み上げてくれます。

利用者全体の90%が投資経験者という数字も出ています。投資初心者でもこのような高機能を手軽に利用できるので大変おすすめです。

ロボアドバイザー界のトップを走る"WealthNavi(ウェルスナビ)"の本当の実力。

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「テオ」は、最低金額1万円からのスタートできるので初心者にも始めやすいです。

実際に「THEOを利用している人の約半数は、資産運用経験がほとんどない方」という情報もあり、テオは経験者はもちろん、はじめて資産運用をする人にも使いやすいロボアドバイザーだと言えます。

ロボアドバイザーの先駆者"THEO"(テオ)の実力は?徹底検証!

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 WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

One Tap BUY(ワンタップバイ)

One Tap BUY 口座開設プロモーション One Tap BUY(ワンタップバイ)というスマホ専門の証券会社があります。スマホ専門というまさに新しい時代の証券会社です。

ワンタップバイが対象としているのは米国企業と日本企業それぞれ30銘柄です。フェイスブックやツイッター、スターバックスやアップル、アマゾンなど、世界的に有名な名だたる企業や、日本を代表するトップ企業の株を簡単に買うことができます。

投資で悩む大きなポイントは投資先をどう選ぶかです。それをアメリカと日本という代表的な株式市場の中で、さらに優良企業の銘柄に限定することで安心して投資ができます。

また株式を購入する場合、一般的には単元株と言って最低限いくらからしか投資できないというのが銘柄によって決まっています。それが数万円だったり、数十万円だったり、高いものでは最低100万円以上からでないと購入できない銘柄もあります。

しかしOne Tap BUYでは株単位での購入ではなく、どの銘柄も1,000円単位で購入・売却という金額指定での投資ができるのです。

  • スマホで簡単に株式の売買ができる!
  • 厳選60銘柄が1,000円から取引できる!

投資先が限定されているとは言え、どれも一流企業で初心者には安心できる銘柄ばかりです。それを1,000円単位で、しかもスマホから手軽に購入できるので投資のスタートとしてはとてもハードルは低いと思います。

スマホだけで投資はできるのか?手軽に始める投資アプリとその実力を徹底解説!

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One Tap BUY 口座開設プロモーション

ETFを購入する

ETFという金融商品があります。投資信託を株式市場で手軽に売買しやすいようにしたものです。

投資信託とは投資家たちから集めた資金で、プロの運用会社が銘柄を選定をし、プロが運用する商品ですが、それを株式の銘柄のように市場で売買ができるのです。

投資信託と株式の良いとこ取り?!ETFの魅力について解説!

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ETFでは個別の銘柄ではなく、日経平均などの市場全体に対して投資をします。

市場全体に対して投資をするメリットは、特定の銘柄の倒産リスクや、上昇しないリスクがなくなり、日本の経済が良好な時には株式市場の銘柄全体が上がるため、銘柄を選ぶ必要もなくなります。

その中でも初心者におすすめする銘柄がこちらです。

1321 日経225連動型上場投資信託

今現在このETFの価格は2万円台で、単元株が1株なので、そのままの2万円程度の資金で購入できます。

これは金額としても、投資対象としても、初心者にとてもわかりやすい投資ですよね。

日経平均という一番馴染みのある、日本の経済の状態を表しているものに投資をするので、ニュースなどからの情報も非常に多くあり安心感があります。

ETFの購入方法ですが、株式投資とまったく同じ扱いになります。証券会社の口座を開けば株式を買うのと同じようにETFも購入できるようになります。

手数料やその他のシステムも普通の銘柄の株式投資と同じになるので特に難しいことはありません。ソニーやトヨタといった銘柄を検索するのと同じように上記の銘柄、または証券コードを入力すれば各証券会社にてチャートや取引画面で確認できると思います。

少額でFXを始めてみよう。

FXは通貨を売買する為替取引です。

円高、円安などよく耳にしますように様々な2国間の通貨が売買されています。一番身近な通貨がドルだと思いますが、それらの日々の変動で利益を得るものです。

FX会社では、標準的な取引システムでは1万通貨単位というもので最低限の取引を行なっています。

どういうことかと言いますと、1ドル100円のとき、1万通貨単位である1万ドルから取引ができるということです。よって100円の1万倍である100万円からの投資ということになります。

さすがにこれは始めるのにはちょっと不安な金額ですよね。

FX会社によってはその10分の1である1,000通貨からできる会社も多くあります。よって10万円程度から始められるということですよね。

これくらいなら何とかスタートできるでしょう。



たった100円からFXができる?!SBI FXトレード

ただSBI FXトレードというFX会社だけは1通貨から取引ができるのです。つまり1ドル100円から購入できるのです。

これはかなり少額ですよね。

公式サイトで詳細を見る

SBIグループで安心して始める"SBI FXトレード"1通貨単位からの超少額取引が可能!

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少額であると言うことは、もちろん利益もそれなりに少ないです。10%利益だとしてもたったの10円です。ではあまり意味ないのでしょうか?

初心者はこの金額で始めて、まずは相場の変動や取引というものに慣れることが重要です。たとえ100円でも、それを増やせないことには投資が成功したことにはなりません。

100円を110円にできなければ、100万円を110万円にも出来ないのです。

投資を始めようとする人は、つい何万円儲けたいなどと考えてしまうものですが、投資というのは運用利回りで考えるべきです。何%利益を得たかが重要なのです。

100円を110円、200円と増やすことができたら投資金額を増やしましょう。そうして実際の利益も金額で増やして行くことができます。

SBI FXトレード

初心者はレバレッジは1倍で

レバレッジというのがあります。FXでは証拠金というお金を担保にその25倍の金額まで取引ができるようになっています。

よって例えば4円の証拠金で25倍の100円を買うということも理論的には可能です。1万円を証拠金にした場合、25倍の25万円まで通貨が購入できるのです。

こう聞くとなんだかレバレッジをかけたほうがお得な気がしますが、それは危険です。損失も25倍になるということです。つまり少しの変動で証拠金が全て吹っ飛ぶこともあるということです。

いろいろなサイトでもレバレッジを使ってどんどん利益を得られるような煽り方をしていますが、初心者はあくまでレバレッジ1倍で始めるべきです。

金額が少ないからと言って気を抜くな!

少額で始める投資は初心者にとってもかなり精神的に落ち着いて始められますよね。ただ注意点もあります。

金額が少ないからと言って気を抜いてはいけません。

たとえば1,000円からできる投資と言って、取引を繰り返してうまくいかなくて500円になってしまったとします。でもたった500円だからまあいいか、と思うかもしれません。

それではいつまで経っても投資のスキルは身につかないでしょう。

もし100万投資していたら50万損失を出していたことになるのです。そんな程度の投資をしていたということなのです。

少額だからと言って遊び半分で投資をしたのではまったく意味はありません。ただのゲームとなってしまいますよね。

投資は金額の多い少ないではありません。何パーセント利益を出せるか、着実にそれを繰り返すことができるかにかかっているのです。

〜成功への道〜少額で投資スキルを着実に磨け!

投資未経験の方は、少額からの投資でぜひ相場に参加してみてください。いろいろなことが体験でき、多くのことを得られると思います。

そして知識やスキルを蓄積していき、自信がついたら少しずつ投資金額を増やしたりしてより実践的な投資に移行していけばよいのです。

焦らず着実に、少額から始めてみてください!

投資で儲ける最大のポイントは資金をどう使うか、それが全てだ!

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